NEU: Lehrgang - Personal Finance

Im Mittelpunkt des Lehrgangs stehen typische Fragestellungen und Lebenssituationen der Menschen, die eine Auseinandersetzung mit der Finanzmaterie erfordern. Die unterschiedlichen Themen werden anhand von zahlreichen Fallbeispielen praxisnah vermittelt, wobei das erworbene Wissen anhand von Übungen angewandt und gefestigt wird. Mit Lehrgangsabschluss sind Sie in der Lage, in Zukunft fundierte finanzielle Entscheidungen treffen zu können.

Ideal für

finanzinteressierte Personen, die außerhalb der Finanzbranche tätig bzw. mit finanzfernen beruflichen Aufgabengebieten betraut sind. Zudem ist der Lehrgang prädestiniert für Personen, die sich mit überschaubarem Zeitaufwand zu unterschiedlichen Aspekten des Finanzlebens umfassend informieren und ihre finanzielle Zukunft aktiv gestalten möchten.

Inhalt

Der Lehrgang besteht aus 8 Hauptmodulen.

• Planung und Verwaltung der Finanzen
  • Mindset: Bedeutung und Einstellung zu Geld
  • Haushaltsplanung
  • Sparen und Sparprodukte
• Geld und Wirtschaft
  • Das Geldsystem (Buch- und Bargeld, Geldschöpfung …)
  • Währungen und Wechselkurse 
  • Notenbanken (Aufgaben, Funktion, geldpolitische Instrumente …)
  • Wirtschaftskreislauf, Wirtschaftssubjekte und Konjunkturzyklus
  • Die wichtigsten Indikatoren (Arbeitslosigkeit, BIP, Inflation, Zinsen …)
• Börse und langfristiger Vermögensaufbau
  • Die Wiener Börse und der österreichische Kapitalmarkt
  • Chancen und Risiken von Wertpapieren, Gold und Krypto Assets
  • Nachhaltigkeit/ESG
  • Preisbildung, Brokerwahl und Orderaufgabe
  • Wertpapier-KESt
  • Die 3 großen Strategien: Kapitalaufbau, Kapitalerhalt, Kapitalgenuss
  • SMARTe Anlageziele setzen
  • Eigene Erwartungen und Risiken managen
• Kredite
  • Arten von Krediten
  • Bonität und Zins
  • Effektivzins und Tilgung
  • Verschuldung und Schuldenverwaltung
  • Finanzmathematik
• Risikomanagement und Versicherungen
  • Identifizierung und Abwägung von Risiken
  • Staatliche Sozialsysteme
  • Grundlagen zu Versicherungen
  • Pflichtversicherung vs. freiwillige Versicherung
  • Vertrag und Prämie
  • Rechte und Pflichten
• Immobilien
  • Wohnimmobilien: Miete vs. Eigentum
  • Eigennutzung vs. Kapitalanlage
  • Miet- und Kaufverträge
  • Finanzierung und Förderung
  • Grundbuch und Eigentumsverhältnisse
  • Rechte und Pflichten
  • Kosten, Steuern und Versicherungen rund um die Immobilie
• Anleger- und Verbraucherschutz
  • Anlageberatung und Informationspflichten
  • Anlagebetrug und Prävention
  • Rechte und Pflichten im Zusammenhang mit Finanzprodukten
  • Banken- und Versicherungsrecht aus Sicht der Verbraucher:innen
• Pension und Altersvorsorge
  • Pensionssystem in Österreich 
  • 3-Säulenmodell
  • Möglichkeiten der Altersvorsorge im Vergleich
  • Ansparphase und Entnahmestrategien

Prüfung

Um zur schriftlichen Abschluss-Prüfung (in Präsenz) antreten zu können, muss zuvor zu jedem Hauptmodul ein Online-Test bestanden werden. Die Tests können bei freier Zeiteinteilung auf der Online-Lernplattform durchgeführt werden.

Ziele

Nach dem Lehrgang

• verfügen Sie über breites Finanzwissen und können dieses in der Praxis anwenden;
• können Sie selbst fundierte finanzielle Entscheidungen treffen;
• haben Sie Ihr Verständnis für wirtschaftliche Zusammenhänge gestärkt und kennen deren Auswirkungen auf die Finanzmärkte;
• sind Sie in der Lage, Chancen und Risiken der Produkte und Angebote am Markt zu beurteilen.

Trainer-Team

Termine

12. September 2026 - 19. März 2027

• Planung und Verwaltung der Finanzen inkl. Lehrgangseröffnung
  • 12. September 2026 (Sa 9.00-16.00)
    WIFI WIEN, Währinger Gürtel 97, 1180 Wien
• Geld und Wirtschaft
  • 25. September 2026 (Fr 18.00-21.30) und 26. September 2026 (Sa 9.00-16.00)
    Online
• Kapitalmarkt, Börsenhandel und Wertpapiere
  • 16. Oktober 2026 (Fr 16.30-20.00)
    Wiener Börse, Wallnerstraße 8, 1010 Wien
• Vermögen planen und aufbauen
  • 17. Oktober 2026 (Sa 9.00-16.00)
    WIFI WIEN, Währinger Gürtel 97, 1180 Wien
• Kredite
  • 14. November 2026 (Sa 9.00-16.00)
    Online 
• Risikomanagement und Versicherungen
  • 28. November 2026 (Sa 9.00-16.00)
    Online
• Krypto Assets
  • 1. Dezember 2026 (Mo 18.00-21.30)
    Online
• Immobilien
  • 16. Jänner 2027 (Sa 9.00-16.00)
    Online
• Anlageberatung und Kapitalmarkt/Anlagebetrug und Prävention
  • 29. Jänner 2027 (Fr 18.00-21.30)
    Online
• Banken- und Versicherungsrecht
  • 30. Jänner 2027 (Sa 9.00-17.45)
    Online
• Pension und Altersvorsorge
  • 27. Februar 2027 (Sa 9.00-16.00)
    Online
• Prüfung
  • 19. März 2027 (Fr 13.30-16.00)
    WIFI WIEN, Währinger Gürtel 97, 1180 Wien

Ihre Vorteile auf einen Blick

• Die wichtigsten Finanzthemen in einem Lehrgang
• Besuch der Wiener Börse und Live-Einstieg in das Orderbuch
• +7 Stunden Videomaterial zu nachhaltigen Investieren als eLearning
• Selbsttests zu jedem Modul
• Das Buch „1x1 der Wertpapiere“ von Roman Weber
• Austausch mit Gleichgesinnten und Expert:innen

Lehrgangsgebühr

EUR 1.695,- (inkl. Prüfungsgebühr)